步入新的一年,银行对于资金的监管也愈发严格,近日银行发布新规,自2022年3月1日开始,个人现金存取新政策将会正式实施。也就是说办理单笔超过5万元的现金存取业务,要登记资金的来源或用途。具体情况让我们一起来了解下。
存取款5万要登记是什么意思?
近日,央行、银保监会和证监会公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。规定要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
具体如何登记?
在此次发布的文件中,并没有明确规定如何进行登记,但可以参考2020年央行在河北、浙江、深圳三个地方开展大额现金登记试点时的登记表,具体表格如下图。
其中存款主要来源主要包括工资薪金所得,个体户生产经营所得,对企事业单位承包经营、承租经营所得,劳务报酬所得,特许权使用费所得,利息股息红利所得,财产租赁所得,财产转让所得,个人收藏品所交易,经营性的收入,境外金融机构提取,境外兑换机构兑换、前期携带出境剩余,还有其他。
取款的主要用途主要包括购买食品烟酒,衣着,居住,生活用品及服务,交通和通信,教育文化和娱乐,医疗保健,个人收藏品交易,经营性的支出,境外消费、投资、贸易,还有其他。
其实这一过程并不是很麻烦,而且,如果是沿用这种方法,也不会出现我们担心的隐私泄露问题,因为具体的来源或用途勾选大类即可,并不用填写更详细的信息。所以,大家其实不必过度担忧,如实填写即可。
现在贷款行业可以说是生活中必不可少的一个领域了,基本上人人都会涉及到贷款,买房申请房贷;买车申请车贷;资金困难申请信用贷、抵押贷、担保贷等各种贷款,贷款渠道除了银行之外,还有各种其他贷款机构平台,有正规的也有不正规的。
养老理财产品推出之后就开始蔓延开来,随着试点城市的增加,机构的增多,越来越多人关注到这个类型的理财产品,毕竟这关系到个人养老问题,很多人打算买但是又担心亏钱。
保险理赔指的是保险标在发生了保险事故导致被保险人财产损失或者人身安全受到损害时,或者是达到了保险合同中约定的理赔条件时,保险公司需要对被保险人进行一定金额的保险金赔付。
从几年前开始,网络上就一直有要延迟退休的传闻,但最后都被辟谣,而且也没有正式的文件出台。但是随着我国人口老龄化以及人口年龄结构的变化,延迟退休似乎真的来了,让我们一起来关注下。
和全国性大型银行相比,很多中小银行在知名度上难免会逊色一些,用户对于它们的信任程度也就没有那么高。所以说中小银行为了揽储,吸引用户前来储蓄,往往会给出比较高的存款利息。那么对于我们用户来说,选择这样的小银行存钱,在更高利息的情况下,会不会存
在金融理财之中,存在着资金池这样一个概念,但在近年来这一风险也逐渐被大家重视起来,今天我们就来简单地了解下什么是资金池。
小额贷款是现在比较流行的借款方式之一,这种借钱方式不仅不需要欠人情还可以快速拿到资金周转。在申请小额贷款时,很多人都会遇到要收取验证金这种情况,那么小额平台的验证金到底是怎么回事呢?下面一起来了解一下吧。
缺钱找网贷,想赚钱买理财产品,这是这个时代非常明显的特征,无数人在买理财产品的路上首选的是支付宝,因为方便而且门槛低,不过在买的时候总归是有点担心的。
近日,室温超导概念在股市比较火爆,很多投资者也开始关注相关的室温超导概念股票,那么室温超导概念股票有哪些呢?
好消息来了!2023年开始,机关事业单位退休中人,养老金迎来全面补发,能补多少钱?
申购新股是多数投资者都想去参加的事情,但不是每一个申购新股的用户都能够中签的。用户中签后需要在缴款日当日16:00前在将足额的资金放入中签账户中,然后晚上收市清算时系统会自动划扣。投资者申购新股摇号中签后,应依据中签结果履行资金交收义务。
农村商业银行,简称农商行,其前身是农村信用社,是我国体系作为庞大的银行,其网点遍布全国各地。作为银行业务中最为传统的业务——定期存款业务,农商银行的存款业务还是做得不错的,那么,在农商银行存5万块钱,三年能有多少利息呢?
助学贷款是众多贷款业务中常被提及的一种,如果有需求的用户是可以尝试去申请的。与其他的贷款业务相比,申请助学贷款手续主要有当地街道证明就行,很多家庭不富裕的孩子都是可以尝试申请的,主要是为了解决学费问题。
股票涨停跌停是股市里面的两个极端,涨停的非常受欢迎,跌停的被抛弃,大家都希望自己的股票涨停,不愿意购买那些跌停的股票,要想达到这种效果,首先要懂股票涨跌停是怎么计算的。
农村信用社属于农商银行,存款利率一般要高于5大国有银行和邮政储蓄银行,在基准利率的基础上,上浮的幅度会大一些。定期存款利率要高于活期存款利率,期限越长,存款利率会越高,而大额存单利率又会比传统定期利率高一些。农村信用社存款利率是多少?
住房公积金在哪个银行提取公积金?如果你的住房公积金缴纳满一年以上,而且满足提取条件可以办理提取业务,那么公积金提取可以在哪个银行?一起来了解一下。
由于微粒贷借款容易,且额度高,利息低的优点深受大家的喜爱,但有的用微粒贷消费之后,导致没钱还款,那么,微粒贷逾期多久上报征信?一起往下看看吧。
2024年申请哪个平台容易出款?一般来说,小额贷款平台是否能够快速下款要看借款人的资质,但也有些贷款平台的下款速度很快,一起来看看有什么平台。
信用卡会无缘无故降额吗?众所周知,信用卡的额度是会变化的,所以很多用户都在努力提高额度。那么信用卡会不会无缘无故被降额?
公积金只要满足条件,是可以贷款买房的。但是公积金贷款不是想贷款就贷款的,也是需要满足相关条件的,且申请次数也是有限制的,那住房公积金贷款可以申请几次?一起看看吧。
股票买入后多久可以卖出?股票是一种有价证券,是股份公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。那么买入股票后要等多久才能卖出?一起来看看。
现在通过公积金贷款的购房者是比较多的,但是有的却不能如愿的审批通过,或者办理的贷款年限太短等,那公积金贷款最长可以贷多少年?一起看看吧。